Xem thêm một số bài viết liên quan:

• CFO là gì? Vai trò và công việc của CFO
• Chi phí biến đổi là gì? Phân biệt chi phí biến đổi và chi phí cố định
• Tài sản ngắn hạn là gì? Nội dung và ý nghĩa của tài sản ngắn hạn

Kế hoạch tài chính là gì?

Kế hoạch tài chính dựa trên các báo cáo về chiến lược sản xuất, đầu tư và kinh doanh 

Kế hoạch tài chính của một công ty là một kế hoạch dựa trên báo cáo về chiến lược sản xuất, đầu tư và kinh doanh. Điều này cho phép các CFO lập kế hoạch tài chính hợp lý và mang lại hiệu quả tối ưu cho tổ chức của họ.

Một kế hoạch tài chính doanh nghiệp được chia nhỏ theo thời gian bao gồm:
Kế hoạch tài chính ngắn hạn: 1 đến 3 năm.
Kế hoạch tài chính trung hạn: 3 đến 5 năm.
Kế hoạch tài chính dài hạn: 5 đến 10 năm hoặc trên 10 năm.

Quy trình 7 bước lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp 

1. Nghiên cứu tài chính doanh nghiệp 

Tất cả chúng ta cần thực hiện một số nghiên cứu trước khi bắt tay vào kinh doanh. Các doanh nghiệp không được bỏ sót thông tin tài chính trong quá trình nghiên cứu để đảm bảo rằng các kế hoạch cho một kế hoạch cụ thể là chính xác nhất có thể.

2. Xác định nhu cầu tài chính mà doanh nghiệp sẽ cần trong tương lai 

Các doanh nghiệp có nhu cầu tài chính khác nhau tại các thời điểm khác nhau. Vì vậy, bạn cần xác định rõ mục tiêu kinh doanh sắp tới của mình là gì. Nếu chỉ là vấn đề duy trì hoạt động sản xuất, nhu cầu tài chính của bạn có thể không thay đổi đáng kể so với giai đoạn trước. Ngược lại, khi quy mô trở nên lớn, bạn có thể phải thực hiện một khoản ngân sách đáng kể.

3. Thu thập dữ liệu cần thiết

Thu thập những thông tin, dữ liệu cần thiết cho kế hoạch  

Sau khi nghiên cứu và xác định rõ nhu cầu tài chính của doanh nghiệp, cần thu thập thông tin và dự báo doanh thu và chi phí cho chu kỳ kinh doanh tiếp theo. Ngoài việc thảo luận với các cổ đông khác trong Hội đồng quản trị, còn phải được tiếp cận với sự tư vấn và hỗ trợ từ các chuyên gia tài chính và pháp lý. Điều này cho phép doanh nghiệp đưa ra các quyết định chính xác hơn và tránh các rủi ro pháp lý sau này.

4. Lập kế hoạch tài chính

Lập kế hoạch tài chính là bước quan trọng trong quy trình này

Phân tích và chi tiết từng mục tiêu lớn của sự phát triển của công ty hay nói cách khác là kế hoạch phát triển. Có thể đề xuất các phương án khác nhau, chỉ ra ưu nhược điểm, cuối cùng thảo luận và quyết định chọn phương án tốt nhất. Các tiêu chí để đánh giá các phương án được lựa chọn bao gồm các vấn đề về tối ưu hóa hiệu quả làm việc của nhân viên và lợi nhuận của công ty, pháp lý, thuế và các vấn đề khác liên quan đến an sinh xã hội...

5. Trình bày nội dung kế hoạch

Không chỉ nên trình bày kế hoạch của mình với mọi người mà còn giải thích các lựa chọn, mục tiêu và con số đã được đề ra. Vì vậy, hãy chuẩn bị thật cẩn thận và kỹ lưỡng các giấy tờ liên quan. Một bài thuyết trình hoàn hảo không chỉ được đánh giá bằng hiệu quả của kế hoạch mà còn bằng cách trình bày nó tốt như thế nào.

Bản kế hoạch sẽ hoàn hảo hơn nếu được trình bày hoàn hảo    

6. Triển khai và thực hiện kế hoạch đã đề ra

Đã đến lúc đưa kế hoạch vào hành động. Đảm bảo rằng tất cả các mục tiêu được đề cập trong kế hoạch được thực hiện một cách tốt nhất có thể. Đây là cách rõ ràng nhất để chứng minh tính khả thi của kế hoạch. Quá trình triển khai càng thành công, kế hoạch tài chính của bạn càng tốt và công ty của bạn càng có nhiều khả năng nhận được lời mời hợp tác mới.

7. Giám sát quá trình thực hiện

Bước cuối cùng trong việc thực hiện một kế hoạch tài chính là giám sát việc thực hiện. Lưu ý đến những diễn biến bất ngờ và đưa ra giải pháp kịp thời là vấn đề then chốt trong bước giám sát cuối cùng này. Song song với việc đánh giá hiệu quả hoạt động, đánh giá từng bước hiệu quả của từng hạng mục trong kế hoạch tài chính.

Giám sát và đánh giá từng bước hiệu quả của từng hạng mục trong kế hoạch tài chính

Tạm kết 

Bài viết trên cung cấp những thông tin về kế hoạch tài chính và quy trình chuẩn 7 bước để lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp. Hi vọng rằng với những thôn tin trên, có thể giúp bạn đọc hiểu rõ hơn về kế hoạch tài chính doanh nghiệp và dễ dàng lập bản kế hoạch cho công ty. 

Ban biên tập 1BOSS

1BOSS cung cấp gói các giải pháp toàn diện kết hợp bởi sự hiểu biết tinh thông trong quản lý và điều hành. Kết hợp cùng kinh nghiệm triển khai và ứng dụng từ những best practice từ các doanh nghiệp đầu ngành. Với công nghệ hiện đại, giao diện thân thiện, kích hoạt và dùng ngay với chi phí vô cùng hợp lý. Được nghiên cứu và thiết kế và tham vấn chuyên sâu, ứng dụng các khoa học, nghệ thuật hiện đại. 

Giải pháp quản lý doanh nghiệp 4.0 của 1BOSS gồm có:  

• 1BOSS SUPERAPPS Siêu ứng dụng quản lý doanh nghiệp​ 
  • Văn phòng điện tử 
  • ​Quản lý quan hệ khách hàng
  • Quản lý đơn hàng 
  • Quản lý kho 
  • Quản trị nhân sự 
• 1BOSS OFFICE+ Văn phòng điện tử
  • ​Mạng xã hội nội bộ doanh nghiệp
  • Văn phòng thông minh 
  • Tài nguyên chia sẻ
  • Quản lý công việc
  • Quản lý dự án
  • Siêu ứng dụng văn phòng điện tử
• 1BOSS CRM+ Quan hệ khách hàng
  • ​Marketing tự động
  • Quan hệ khách hàng
  • Chăm sóc khách hàng
  • Siêu ứng dụng quản lý quan hệ khách hàng
• 1BOSS OP+ Quản lý đơn hàng 
  • Quản lý đơn hàng bán
  • Quản lý đơn hàng mua
  • Siêu ứng dụng quản lý đơn hàng
• 1BOSS WH+ Quản lý kho 
  • Quản lý kho thông minh
  • Siêu ứng dụng quản lý kho