Văn phòng điện tử
Nền tảng làm việc mọi lúc mọi nơi
Văn phòng điện tử
Quản lý quan hệ khách hàng
Quản lý đơn hàng
Quản lý kho
Quản trị nhân sự
Nền tảng hành chính, dự án, công việc
Mạng xã hội nội bộ doanh nghiệp
Văn phòng thông minh
Tài nguyên chia sẻ
Quản lý công việc
Quản lý dự án
Văn phòng điện tử
Nền tảng marketing và chăm sóc khách hàng
Marketing tự động
Quan hệ khách hàng
Chăm sóc khách hàng
Quản lý quan hệ khách hàng
Nền tảng mua hàng và bán hàng
Quản lý đơn hàng bán
Quản lý đơn hàng mua
Quản lý đơn hàng
Nền tảng phát triển nhân sự
Quản trị tuyển dụng
Quản trị đào tạo
Đánh giá nhân sự
Hồ sơ nhân sự
Quản lý chấm công
Hồ sơ lương
Hồ sơ bảo hiểm và thuế
Quản trị nhân sự
Nền tảng quản trị kho toàn diện
Nền tảng thiết lập và hỗ trợ điều hành đắc lực dành cho nhà quản trị
Kiến thức hữu ích về quản trị doanh nghiệp
Kiến thức hữu ích về Bán hàng, dịch vụ & kho bãi
Kiến thức hữu ích về quản lý Nhân sự & Tiền lương
Kiến thức hữu ích về Kế toán & Tài chính
Các kiến thức mới nhất về công nghệ, ứng dụng & chuyển đổi số
Việc xây dựng một kế hoạch tài chính toàn diện là bước quan trọng đối với mọi doanh nghiệp. Đó không chỉ là việc tính toán số liệu và dự đoán, mà còn là việc tạo ra một hướng đi chi tiết để đảm bảo sự ổn định và phát triển bền vững. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá quy trình từ việc thu thập thông tin đầu vào quan trọng đến việc thiết lập kế hoạch tài chính, dự báo dòng tiền và nhu cầu vốn, và cuối cùng là phân tích độ nhạy và xem xét các giả định quan trọng. Hãy cùng bắt đầu hành trình đến kế hoạch tài chính hoàn hảo.
Các cấu phần cơ bản trong kế hoạch tài chính
Kế hoạch sản xuất kinh doanh: Dưới đây là những thông số đầu vào quan trọng và các kế hoạch liên quan đóng vai trò quan trọng trong việc lập bản kế hoạch tài chính của doanh nghiệp:
- Kế hoạch sản xuất kinh doanh: Đây là nền tảng cho kế hoạch tài chính. Nó xác định mục tiêu sản xuất, loại sản phẩm hoặc dịch vụ cần sản xuất và dự báo sản lượng cụ thể.
- Kế hoạch kinh doanh: Bao gồm mục tiêu doanh số, chiến lược tiếp thị, và dự báo doanh thu từ việc bán sản phẩm hoặc cung cấp dịch vụ.
- Kế hoạch sản xuất và cung ứng: Đặc tả lịch trình sản xuất, quy trình sản xuất, và kế hoạch cung ứng để đảm bảo cung cấp đủ hàng tồn kho để đáp ứng nhu cầu thị trường.
- Kế hoạch nguồn nhân lực: Xác định số lượng và loại hình nguồn nhân lực cần thiết để thực hiện kế hoạch sản xuất và kinh doanh.
- Kế hoạch mua sắm, đầu tư TSCĐ: Bao gồm các kế hoạch mua sắm thiết bị, máy móc, công cụ cần thiết cho sản xuất cũng như các kế hoạch đầu tư vào tài sản cố định để phát triển doanh nghiệp.
- Kế hoạch hoạt động khác: Bao gồm các thông tin quan trọng như giá bán/ mua, sản lượng bán/ mua, thời điểm thực hiện, chi phí liên quan, và các chiết khấu áp dụng. Đây là những yếu tố quan trọng để dự toán doanh thu và chi phí trong kế hoạch tài chính.
Các kế hoạch này là cơ sở quan trọng cho quá trình lập kế hoạch tài chính, giúp xác định các tham số quan trọng như doanh thu dự kiến, chi phí, và lợi nhuận. Bằng cách tổng hợp và phân tích chúng, ta có thể tiến xa hơn vào việc trình bày bản kế hoạch tài chính chi tiết ở bước tiếp theo.
2. Thiết lập bản Kế hoạch tài chính
Kế hoạch tài chính là một yếu tố quan trọng không chỉ trong quản lý tài chính mà còn trong sự phát triển và tồn tại của mọi doanh nghiệp. Nó là một công cụ quản lý quan trọng giúp doanh nghiệp xác định và điều chỉnh chiến lược tài chính của mình để đảm bảo rằng họ có đủ nguồn lực để duy trì hoạt động và đáp ứng các cam kết tài chính.
Ngân sách hoạt động
Ngân sách hoạt động
Để xây dựng một kế hoạch tài chính chi tiết, trước hết, doanh nghiệp cần phải dự toán doanh thu theo từng sản phẩm, dịch vụ, dự án hoặc phân khúc khách hàng. Dự toán này giúp dự báo nguồn thu chính của doanh nghiệp và cơ sở để lập kế hoạch tài chính.
Sau đó, doanh nghiệp cần dự toán chi phí theo từng yếu tố và từng hoạt động dự kiến. Điều này bao gồm chi phí sản xuất, quản lý, tiếp thị, và các chi phí khác liên quan đến hoạt động kinh doanh. Dự toán chi phí giúp đảm bảo rằng doanh nghiệp có khả năng quản lý tốt nguồn lực của mình.
Kế hoạch dòng tiền
Kế hoạch dòng tiền để đảm bảo rằng doanh nghiệp có đủ tiền để thanh toán các khoản nợ và duy trì hoạt động hàng ngày
Kế hoạch dòng tiền là một phần quan trọng của kế hoạch tài chính, giúp dự báo dòng tiền vào và ra từ các hoạt động khác nhau. Điều này bao gồm dự báo dòng tiền từ hoạt động sản xuất kinh doanh, hoạt động đầu tư, và hoạt động tài chính.
Việc theo dõi dòng tiền là cực kỳ quan trọng để đảm bảo rằng doanh nghiệp có đủ tiền để thanh toán các khoản nợ và duy trì hoạt động hàng ngày.
Kế hoạch vốn
Kế hoạch vốn là một phần quan trọng của kế hoạch tài chính
Kế hoạch vốn là một phần quan trọng của kế hoạch tài chính, bao gồm dự báo nhu cầu về vốn lưu động, tức là số tiền cần để duy trì hoạt động hàng ngày của doanh nghiệp.
Ngoài ra, doanh nghiệp cần dự báo nhu cầu vốn dài hạn để phục vụ kế hoạch mua sắm và đầu tư vào tài sản cố định. Tổng nhu cầu vốn cần huy động bao gồm cả vốn lưu động và vốn dài hạn.
Dự báo các chỉ số tài chính trọng yếu
Doanh nghiệp cần dự báo các chỉ số tài chính đảm bảo rằng họ có thể duy trì hoạt động và đáp ứng các cam kết tài chính
Để đảm bảo sự ổn định và bền vững, doanh nghiệp cần dự báo các chỉ số tài chính trọng yếu như khả năng sinh lời, điểm hòa vốn, hiệu quả hoạt động, khả năng thanh khoản, an toàn vốn và khả năng sinh lời cho chủ đầu tư. Các chỉ số này giúp doanh nghiệp đánh giá tình hình tài chính của mình và điều chỉnh chiến lược nếu cần thiết để đảm bảo rằng họ có thể duy trì hoạt động và đáp ứng các cam kết tài chính.
Dự phóng kết quả tài chính của doanh nghiệp
Dự phóng kết quả tài chính của doanh nghiệp
Phần này của kế hoạch tài chính giúp doanh nghiệp dự phóng kết quả hoạt động sản xuất kinh doanh, dự phóng kết quả lưu chuyển tiền tệ và dự phóng bảng cân đối kế toán. Điều này giúp doanh nghiệp có cái nhìn toàn diện về tình hình tài chính trong tương lai và có thể điều chỉnh chiến lược nếu cần thiết để đáp ứng mục tiêu kinh doanh.
Phân tích độ nhạy theo tối thiểu 03 kịch bản
Doanh nghiệp cần phải thực hiện phân tích độ nhạy theo ít nhất ba kịch bản khác nhau
Để đối phó với sự không chắc chắn trong môi trường kinh doanh, doanh nghiệp cần phải thực hiện phân tích độ nhạy theo ít nhất ba kịch bản khác nhau. Điều này giúp đánh giá tác động của các giả định đầu vào quan trọng đến các chỉ số tài chính trọng yếu.
Phân tích độ nhạy này giúp doanh nghiệp điều chỉnh kế hoạch tài chính và chiến lược kinh doanh để đảm bảo tính linh hoạt và sẵn sàng đối phó với các biến đổi không mong muốn trong môi trường kinh doanh.
Dưới đây là các giả định khác mà doanh nghiệp cần lưu: Cơ cấu vốn và phương án giải ngân vốn (thời điểm, tỉ lệ giải ngân), lãi vay, tỷ suất lợi nhuận kỳ vọng, tỷ giá ngoại tệ và chênh lệch tỷ số ngày phải thu – phải trả - tồn kho, lệch tỷ giá, % biến động về giả định trọng yếu (ví dụ: doanh số, giá bán, lãi suất) để phân tích độ nhạy của kế hoạch tài chính…
Quá trình xây dựng kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp là một quy trình tỷ mỉ và phức tạp. Nó bao gồm thu thập thông tin chi tiết về doanh nghiệp và môi trường kinh doanh, từ đó xác định các yếu tố quan trọng như doanh thu, chi phí, dòng tiền, và nhu cầu vốn. Điều này giúp doanh nghiệp dự đoán tình hình tài chính và phát triển chiến lược để đảm bảo sự ổn định và bền vững. Quá trình này cũng đòi hỏi việc theo dõi và điều chỉnh kế hoạch theo thời gian để thích nghi với biến đổi trong môi trường kinh doanh và đảm bảo tiến tới mục tiêu kinh doanh.
Ban biên tập 1BOSS
1BOSS cung cấp gói các giải pháp toàn diện kết hợp bởi sự hiểu biết tinh thông trong quản lý và điều hành. Kết hợp cùng kinh nghiệm triển khai và ứng dụng từ những best practice từ các doanh nghiệp đầu ngành. Với công nghệ hiện đại, giao diện thân thiện, kích hoạt và dùng ngay với chi phí vô cùng hợp lý. Được nghiên cứu và thiết kế và tham vấn chuyên sâu, ứng dụng các khoa học, nghệ thuật hiện đại.
Giải pháp quản lý doanh nghiệp 4.0 của 1BOSS gồm có:
Mô hình Canvas luôn là lựa chọn ưu tiên của các nhà quản trị chiến lược, điển hình là các nhà khởi nghiệp trẻ và các doanh nghiệp lớn.
Trên con đường tiến vào thời đại Cách mạng 4.0, dữ liệu không chỉ là một phần mềm của doanh nghiệp mà còn là tài sản vô cùng quan trọng, là nguồn lực dẫn dắt sự thành công và phát triển bền vững. Trong bối cảnh này, quản trị dữ liệu doanh nghiệp trở thành một yếu tố không thể phủ nhận, với vai trò quyết định trong việc đo lường hoạt động, hỗ trợ ra quyết định, tối ưu hóa nguồn lực và đảm bảo tuân thủ pháp lý. Hãy cùng khám phá sâu hơn về vai trò của quản trị dữ liệu doanh nghiệp trong từng lĩnh vực cụ thể.
Nhân sự là tài sản quý giá nhất của một tổ chức, và để phát triển và duy trì sức mạnh cạnh tranh, việc quản lý nhân sự hiệu quả là không thể thiếu. Trong bài viết này, chúng ta sẽ đào sâu vào các cấu phần trong khung quản trị nguồn lực tại doanh nghiệp. Từ việc đặt ra mục tiêu rõ ràng đến việc quản lý năng lực và đào tạo, mỗi khía cạnh đều đóng vai trò quan trọng trong việc xây dựng một tổ chức với văn hóa mạnh mẽ và nhân sự đầy tiềm năng.
Trong môi trường kinh doanh cạnh tranh ngày càng khốc liệt, quản lý vốn lưu động của doanh nghiệp trở thành một yếu tố quan trọng đối với sự tồn tại và phát triển. Vốn lưu động đại diện cho khả năng thanh khoản của doanh nghiệp, tức là khả năng chuyển đổi tài sản thành tiền mặt một cách nhanh chóng và hiệu quả. Việc quản lý vốn lưu động đòi hỏi sự cân nhắc và điều tiết khéo léo giữa tiền, chi phí và hoạt động kinh doanh.
Trong quá trình phát triển và vận hành, việc huy động vốn là một phần quan trọng của chiến lược tài chính của một doanh nghiệp. Sự lựa chọn đúng phương án huy động vốn có thể ảnh hưởng đến khả năng phát triển và bền vững của doanh nghiệp. Dưới đây là khung các yếu tố quan trọng ảnh hưởng tới quá trình lựa chọn phương án huy động vốn
Vui lòng điền các thông tin dưới đây. Chúng tôi sẽ liên hệ lại trong 24h làm việc
Vui lòng điền các thông tin dưới đây. Chúng tôi sẽ liên hệ lại trong 24h làm việc