Thế nào là quản lý tài chính doanh nghiệp?

Quản lý tài chính doanh nghiệp

 

Quản lý tài chính doanh nghiệp là việc tổ chức, lập kế hoạch và kiểm soát các hoạt động tài chính doanh nghiệp. Cụ thể: Kiểm soát dòng tiền; cân bằng giữa tỷ lệ sinh lời và rủi ro kinh doanh; lợi nhuận từ nguồn vốn chủ sở hữu,…..Tất cả đều nằm trong kế hoạch tài chính doanh nghiệp.

Quản lý tài chính là một vấn đề quan trọng hàng đầu trong quá trình kinh doanh của mọi doanh nghiệp. Quản lý tài chính hiệu quả không chỉ giúp doanh nghiệp tối đa hóa lợi nhuận; mà còn hỗ trợ phát triển vững mạnh trên thị trường kinh trường. Vậy các bước xây dựng kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp mới thành lập phải bắt đầu từ đâu?

 

---

Thế nào là chỉ số tài chính doanh nghiệp? Cùng xem bài viết sau:

• Chỉ số tài chính là gì? Tổng hợp kiến thức về các chỉ số tài chính doanh nghiệp

---

 

Hướng dẫn các bước xây dựng kế hoạch quản lý tài chính doanh nghiệp

 

Xây dựng kế hoạch tài chính doanh nghiệp là một việc làm thiết yếu và được thực hiện định kỳ. Mục tiêu của kế hoạch quản lý tài chính là giúp doanh nghiệp có thể chủ động kiểm soát dòng tiền; tối ưu hóa mọi chi tiêu; kiểm soát mọi khoản đầu tư sinh lời. Kế hoạch tài chính doanh nghiệp sẽ được xây dựng theo trình tự các bước sau đây:

 

Bước 1: Nghiên cứu thị trường kinh doanh

 

Nắm rõ thông tin thị trường để hoạch định tài chính doanh nghiệp

 

Thực hiện công việc nghiên cứu xu hướng thị trường là một bước không thể thiếu khi tiến hành lập kế hoạch quản lý tài chính doanh nghiệp. Công việc này giúp doanh nghiệp thu thập đầy đủ các thông tin quan trọng, bao gồm: Số liệu kinh doanh của doanh nghiệp; và sự phản hồi của thị trường kinh doanh. Các nhà quản lý doanh nghiệp càng có tầm nhìn rộng và thiệt thực, thì càng thiết lập một mẫu kế hoạch tài chính doanh nghiệp hiệu quả.

 

Đánh giá tình hình tài chính doanh nghiệp

 

Đánh giá tình hình tài chính trong nội bộ doanh nghiệp giúp nhà quản lý có các nhìn tổng thể, chính xác; đánh giá mức độ tài chính hiện tại của doanh nghiệp trên nhiều phương diện. Trước khi bắt đầu một kế hoạch quản lý tài chính mới, doanh nghiệp phải thống kê, đánh giá lại tất cả các kế hoạch “cũ” của doanh nghiệp; giúp các nhà quản lý đề xuất phương án cần thiết để phát triển tài chính doanh nghiệp trong tương lai.

 

Bước 2: Xác định, dự đoán nhu cầu tài chính của doanh nghiệp

 

Xác định nhu cầu tài chính doanh nghiệp

 

Trong doanh nghiệp thì vấn đề quan trọng nhất vẫn là “vốn” hay nói cách khác là “tiền”; đó là một loại tài sản có tính linh động và hữu ích nhất. Nếu như nguồn tình mặt của doanh nghiệp bị sụt giảm nhanh chóng; việc này đồng nghĩa với tính chủ động kiểm soát tài chính của doanh nghiệp đang gặp vấn đề lớn. Doanh nghiệp cần sử dụng tiền mặt trong các hoạt động đầu tư; thanh toán hàng hóa; mở rộng quy mô kinh doanh. Những hoạt động này nếu bị dừng lại thì khả năng phát triển của doanh nghiệp sẽ không còn. 

Tuy nhiên, vấn đề đặt ra ở đây là doanh nghiệp cần cân bằng giữa mở rộng kinh doanh, đầu tư sinh lời với nguồn vốn của doanh nghiệp đang có; có nghĩa là doanh nghiệp phải xác định mục tiêu của mình muốn hướng đến; đầu tư vào dự án nào để sinh lời ngắn hạn hay dài hạn; nói cách khác đó là xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp.

Có rất nhiều phương án để doanh nghiệp xác định nhu cầu tài chính, bao gồm: Tính toán tỷ lệ phần trăm trên doanh thu giúp doanh nghiệp dễ dàng dự đoán như cầu tài chính; lập bảng cân đối kế toán (phương án này được rất nhiều doanh nghiệp lựa chọn); Dự báo vòng quay của nguồn vốn,…. Xác định mục tiêu, nhu cầu tài chính rõ ràng; giúp cho các nhà quản lý lên ý tưởng phù hợp cho kế hoạch tài chính doanh nghiệp.

 

Bước 3: Thu thập thông tin doanh nghiệp để lập kế hoạch quản lý tài chính phù hợp

 

Thu thập thông tin doanh nghiệp

 

Muốn lập một bản kế hoạch quản lý tài chính có thể triển khai trong thực tế; thì không thể bỏ qua bước thu thập dữ liệu nền tảng của doanh nghiệp. Những thông tin hữu ích này sẽ là “kim chỉ nam” giúp các nhà quản lý định hướng một chiếc lược xác thực nhất.

 

Phân tích báo cáo tài chính doanh nghiệp qua từng giai đoạn

 

Báo cáo tài chính doanh nghiệp là một bản báo cáo tổng quát các kết quả kinh doanh của doanh nghiệp trong từng giai đoạn cụ thể. Bảng báo cáo này sẽ là một công cụ hữu ích trong định hướng quản trị kinh doanh; vì mọi nhà quản lý muốn lập kế hoạch tài chính tối ưu nhất phải nắm rõ tình hình thực tế trong doanh nghiệp.

 

Thông tin dự báo dòng tiền thu – chi

 

Dự báo dòng tiền này sẽ giúp các nhà quản lý theo dõi các khoản dự kiến sẽ chi hoặc thu. Dựa vào đó có thể lập bảng kế hoạch cân đối dòng tiền thu – chi phù hợp; tránh rủi ro bội chi mà các doanh nghiệp trong kinh doanh thường mắc phải. Điều này giúp cân bằng vốn nội tại doanh nghiệp; lập nguồn tiền dự trù trong tương lai.

 

Bảng cân đối kế toán thể hiện sự biến động qua từng thời kỳ

 

Bảng cân đối kế toán sẽ phản ánh được giá trị của toàn bộ tài sản doanh nghiệp hiện có của doanh nghiệp. Đây được xem là một dữ liệu quan trọng; nó có thể giúp các nhà quản lý nhìn toàn cảnh nguồn lực tài chính ở một chu kỳ cụ thể. Nguồn gốc hình thành nên tài sản được gọi là nguồn vốn; nguồn vốn được cấu tạo từ 2 loại là vốn chủ sở hữu và nợ phải trả. Bảng cân đối này sẽ hiển thị rõ chủ sở hữu doanh nghiệp có đang bị phụ thuộc quá nhiều vào nguồn vốn nợ phải trả; từ đó các nhà quản trị sẽ lên kế hoạch nên thanh lý; thu mua doanh nghiệp; hay luân chuyển,… để phù hợp với kế hoạch quản lý tài chính.

 

Bước 4: Phát triển kế hoạch quản lý tài chính

 

Dựa vào các thông tin, dữ liệu đã thu thập ở trên; nhà quản lý doanh nghiệp cùng đội ngũ sáng lập kế hoạch bắt đầu phác thảo những bước đi cho kế hoạch quản lý tài chính. Nhà sáng tạo kế hoạch buộc phải phân tích những ưu điểm và nhược điểm từ những kế hoạch trước; rút kinh nghiệm và đề ra một kế hoạch tối ưu, có lợi và thực thi nhất. Sau khi đã lập bảng kế hoạch, nhà sáng tạo phải chú thích rõ ưu và nhược điểm của bảng kế hoạch; những lưu ý về nghĩa vụ nộp thuế nhà nước; hệ thống tài chính với nguồn tiền được phép thu – chi; xem xét vấn đề nhân lực doanh nghiệp,…

 

Bước 5: Triển khai thực hiện kế hoạch quản lý tài chính

 

Triển khai kế hoạch tài chính

 

Cần một thời gian khá dài để doanh nghiệp có thể triển khai kế hoạch quản lý tài chính. Có những kế hoạch phải mất hơn nửa năm để triển khai; tiếp đến sẽ là quá trình doanh nghiệp thu nhận kết quả của kế hoạch, tiến hành ngay việc chỉnh sửa, bổ sung để phù hợp với thực tiễn. Sẽ có nhiều vấn đề sẽ xảy ra trong giai đoạn này; bởi dù ít hay nhiều thì bản kế hoạch quản lý tài chính mới sẽ thúc đẩy việc kinh doanh của doanh nghiệp; nhưng cũng sẽ có những rủi ro xảy ra. Tuy nhiên, doanh nghiệp phải chấp nhận rủi ro nhất thời để thay đổi toàn bị cục diện; dù là phát triển hay chỉ là tồn tại.

 

---

Để tham khảo cách thức nộp báo cáo tài chính qua mạng được áp dụng thực trong khoảng thời gian gần đây, bạn có thể xem tại bài viết:

• Quy định và hướng dẫn nộp báo cáo tài chính qua mạng mới nhất năm 2022

---

 

Bước 6: Giám sát kế hoạch quản lý tài chính

 

Trong quá trình kế hoạch quản lý tài chính được thực thi trên thực tế; các nhà quản lý phải theo dõi sát sao từng bước “chuyển mình” của bản kế hoạch; nhằm kịp thời bổ sung, sửa chữa; điều chỉnh tránh xảy ra sơ suất. Điều này giúp doanh nghiệp nhanh chóng ra một phương án phòng ngừa rủi ro. Bên cạnh đó doanh nghiệp cần phải lập kế hoạch dự phòng và lập nguồn vốn dự trù. Ngoài ra, các nhà quản lý phải luôn theo dõi thị trường kinh doanh; bởi chỉ có nắm bắt thị trường nhanh nhạy thì mới có thể thay đổi kịp thời kế hoạch tài chính; đây là một “chìa khóa vàng” đem đến sự thành công cho doanh nghiệp.

 

1BOSS – Phần mềm quản lý tài chính doanh nghiệp

 

Theo khảo sát gần đây nhất của các chuyên gia trong lĩnh vực tài chính; có hơn 95% doanh nghiệp hiện nay đang sử dụng phần mềm quản lý tài chính cho doanh nghiệp mình. 1 BOSS là sự lựa chọn hoàn hảo cho doanh nghiệp bạn. Phần mềm quản lý tài chính doanh nghiệp 1 BOSS có thể mang lại lợi ích thiết thực cho doanh nghiệp, cụ thể:

• Phần mềm giúp quản lý, kiểm soát nguồn vốn hiệu quả.
• Dễ dàng quản lý vòng quay vốn và cơ cấu nguồn vốn doanh nghiệp.
• Quản lý các khoản thu – chi rõ ràng, minh bạch.
• Thanh toán nợ đúng hạn.
• Phân bổ nguồn lực hợp lý cho doanh nghiệp.
• Lập báo cáo tài chính, lập kế hoạch KPI nhằm kiểm soát các chi tiết của hạng mục, tránh vấn đề chi tiêu quá mức.
• Hệ thống bảo mật của phần mềm rất cao và an toàn tuyệt đối.
• Nhập liệu dữ liệu nhanh chóng, giúp người dùng tiết kiệm thời gian.

 

Tạm kết

 

Bài viết trên đây đã trình bày chi tiết các bước lập kế hoạch quản lý tài chính doanh nghiệp. Không có kế hoạch nào là hoàn hảo; vậy nên các nhà quản lý phải bám sát thị trường để có thể thay đổi hướng đi của kế hoạch; nhằm đạt hiệu quả cao nhất, tránh được các rủi ro đáng tiếc xảy ra. Hy vọng bài viết này sẽ mang đến thông tin hữu ích cho khách hàng; để quá trình kinh doanh trở lên tối ưu hơn, doanh nghiệp nên đầu tư một phần mềm quản lý tài chính, tiêu chí tiết kiệm – hữu ích – dễ sử dụng – độ bảo mật cao.

Ngoài ra, nếu quý doanh nghiệp đang cần phần mềm giúp quản lý các vấn đề về thuế và bảo hiểm; thì phần mềm 1BOSS Tax & Insurance chính là một sự lựa chọn tuyệt vời. Không chỉ phục vụ nhu cầu quản trị doanh nghiệp với một nền tảng dễ vận hành và sử dụng; đồng thời đây cũng là một phần mềm quản lý tài chính, thuế, bảo hiểm đáp ứng nhu cầu của mọi ngành nghề kinh doanh; mang đến hiệu quả thiết thực cho mỗi doanh nghiệp. 

 

 

---

Tìm hiểu chi tiết về các tính năng của phần mềm tại:

• 1BOSS Tax & Insurance | Phần mềm quản lý bảo hiểm và thuế

---

 

Ban Biên Tập 1BOSS.

 

 

1BOSS cung cấp gói các giải pháp toàn diện kết hợp bởi sự hiểu biết tinh thông trong quản lý và điều hành. Kết hợp cùng kinh nghiệm triển khai và ứng dụng từ những best practice từ các doanh nghiệp đầu ngành. Với công nghệ hiện đại, giao diện thân thiện, kích hoạt và dùng ngay với chi phí vô cùng hợp lý. Được nghiên cứu và thiết kế và tham vấn chuyên sâu, ứng dụng các khoa học, nghệ thuật hiện đại. 

Giải pháp quản lý doanh nghiệp 4.0 của 1BOSS gồm có:  

• 1BOSS SUPERAPPS Siêu ứng dụng quản lý doanh nghiệp​ 
  • Văn phòng điện tử 
  • ​Quản lý quan hệ khách hàng
  • Quản lý đơn hàng 
  • Quản lý kho 
  • Quản trị nhân sự 
• 1BOSS OFFICE+ Văn phòng điện tử
  • ​Mạng xã hội nội bộ doanh nghiệp
  • Văn phòng thông minh 
  • Tài nguyên chia sẻ
  • Quản lý công việc
  • Quản lý dự án
  • Siêu ứng dụng văn phòng điện tử
• 1BOSS CRM+ Quan hệ khách hàng
  • ​Marketing tự động
  • Quan hệ khách hàng
  • Chăm sóc khách hàng
  • Siêu ứng dụng quản lý quan hệ khách hàng
• 1BOSS OP+ Quản lý đơn hàng 
  • Quản lý đơn hàng bán
  • Quản lý đơn hàng mua
  • Siêu ứng dụng quản lý đơn hàng
• 1BOSS WH+ Quản lý kho 
  • Quản lý kho thông minh
  • Siêu ứng dụng quản lý kho